Cada día es más frecuente el uso de las billeteras virtuales por lo cual es normal que las personas las utilicen para distintas transacciones cotidianas, pero lo que no muchos saben es que la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) reforzó los controles sobre las mismas y estableció un límite máximo para los movimientos entre estas cuentas.
Es así como la ex Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) podrá sancionar a los contribuyentes que excedan estos límites para transferencias entre distintas billeteras como Mercado Pago, Ualá, Naranja X y Personal Pay, entre otras.
Por disposición de ARCA, las entidades estarán obligadas a informar al gobierno nacional las transacciones de sus usuarios cuando superen las transferencias de 600 mil pesos, ya sea por un pago o un ingreso. El mismo monto corre para las compras con tarjeta de débito.
Además, el ente nacional también pide información a los bancos cuando hay movimientos mensuales que superen el millón de pesos o cuando a final de mes hay ese monto disponible en la cuenta bancaria o en una billetera virtual. También controlará a las billeteras virtuales que superen los 2 millones de pesos en movimientos durante todo el mes.
ARCA: ¿Qué documento puede solicitar?
- Recibos de sueldo.
- Comprobantes de haberes jubilatorios.
- Facturas emitidas en los últimos meses.
- Constancia del monotributo.
- Tickets de compra y venta.
- Justificación de la venta de acciones o empresas.
Según la ex AFIP esto es para evitar las operaciones ilegales, y en caso de detectarlas y que el usuario no tenga la documentación respaldatoria las entidades financieras podrían optar por cerrar la cuenta del cliente e incluso presentar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante las autoridades competentes.
ARCA alertó sobre estafas con mails falsos
Las estafas virtuales se volvieron moneda corriente y por este motivo la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) alertó sobre fraudes con mails falsos que utilizan el nombre de la ex Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP). El fisco argentino comunicó que se detectaron correos electrónicos fraudulentos que solicitan pagos o reclamos de deudas inexistentes, lo que llevó a la entidad a emitir recomendaciones específicas para evitar caer en estas maniobras delictivas.
En ese sentido, ARCA explicó que estos mails suelen incluir archivos adjuntos o enlaces que, al ser abiertos, podrían comprometer la información personal de los usuarios y recomendó no interactuar con estos correos sospechosos y a reportarlos de inmediato a la dirección oficial phishing@arca.gob.ar.
Además, desde la ex AFIP recalcaron que todas las comunicaciones legítimas de la agencia se realizan exclusivamente a través del Domicilio Fiscal Electrónico (DFE), el cual es un canal oficial y seguro que funciona como una casilla de mensajería privada, requiere autenticación mediante clave fiscal, lo que asegura que solo el titular pueda acceder a la información.
También el organismo nacional creado en el 2024 recordó que nunca solicita datos personales ni informa sobre situaciones judiciales a través de canales no oficiales, por lo cual los usuarios no deben responder a los mensajes que le solicitan información.
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