La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), anteriormente conocida como AFIP, definió el límite de transferencias diarias que podrán realizarse sin ser objeto de investigación por parte del organismo. Este ente nacional tiene como misión regular las transacciones financieras para garantizar la transparencia y prevenir prácticas como el lavado de dinero y la evasión fiscal.
Esta actualización semestral se basa en las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC) del Indec. La medida en principio no afecta a los consumidores porque se trata de un régimen de información que deben cumplir las entidades financieras, billeteras virtuales y plataformas.
¿A quiénes puede investigar ARCA?
ARCA tiene la facultad de analizar tanto las operaciones efectuadas a través de cuentas bancarias como aquellas realizadas mediante billeteras virtuales. Aunque el organismo realiza un seguimiento de las transacciones mensuales, también puede investigar casos de usuarios que efectúen un alto número de transferencias en un mismo día si estas son consideradas sospechosas.
¿Cuál es el límite de transferencias?
Además de las regulaciones de ARCA, los bancos y las billeteras virtuales establecen límites diarios que varían según la entidad financiera:
- Bancos tradicionales: hasta $8.000.000 por día.
- MODO: límite diario de $2.000.000.
- Mercado Pago: permite transferencias de hasta $500.000 diarios.
Es importante destacar que estos límites pueden ajustarse en función de la situación crediticia de cada cliente o usuario de billeteras virtuales.
¿Cuánto dinero puedo tener en mi billetera virtual?
ARCA establece que las entidades financieras deben reportar a los usuarios con saldos mensuales iguales o superiores a $700.000 en sus billeteras virtuales. Asimismo, cualquier ingreso o egreso no justificado que supere los $400.000 por operación será motivo de investigación. Estas medidas tienen como objetivo garantizar que los fondos provengan de fuentes legítimas.
De acuerdo con la Resolución General N°4298, las billeteras virtuales están obligadas a informar las transacciones, saldos y consumos que excedan los límites establecidos por la normativa.
¿Qué documentación puede solicitar ARCA?
Si ARCA detecta movimientos inusuales o sospechosos en una cuenta, el organismo puede requerir la presentación de los siguientes documentos:
- Tickets que respalden operaciones de compra y venta.
- Justificación de la venta de acciones o empresas.
- Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.
- Facturas correspondientes a los últimos meses de actividad.
- Constancia de inscripción en el monotributo.
ARCA reanuda los embargos a pequeños contribuyentes
El Gobierno Nacional reinstauró la facultad de la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) para iniciar juicios y aplicar medidas cautelares en casos de incumplimientos tributarios. Sin embargo, esta medida no se aplica a entidades sin fines de lucro ni a empresas del sector salud.
A través de la Resolución 1445/2024 del Ministerio de Economía, esta disposición vuelve a estar vigente luego de haber estado suspendida. No obstante, la normativa extiende la suspensión de juicios de ejecución fiscal y la imposición de medidas cautelares para entidades sin fines de lucro y contribuyentes del sector salud hasta el 31 de julio de 2025.
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